הגדרת מטרות – צמיחה, הכנסה פסיבית, נזילות
• פיזור נכון – מניות, אג"ח, מזומן, השקעות אלטרנטיביות
• בחירת סקטורים – בינה מלאכותית, נדל"ן, פיננסים, תעשייה
• איזון סיכון – שילוב מניות ערך וצמיחה, מניות דיבידנד
• מעקב והתאמות – ניתוח ביצועים והתאמה למגמות השוק
 
השקעות חכמות שומרות על יציבות גם בתקופות ירידה – ערך אמיתי מחזיק לאורך זמן.